こんにちわ うみSE です.
おこづかい投資物語【第1回】です.
うみSE
この記事では、初回購入（2021年8月）〜2021年11月までの運用実績を公開します.
おこづかい投資物語とは・・・おこづかい投資によって、うみSEがほんの少しだけ小金持ちになるまでの経過を記録したものです.
うみSEの “おこづかい投資計画” を知りたい方は、こちらの記事を参照してください.
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投資信託の購入&運用実績
投資信託の初回購入は、2021年8月に実施しました.
（持っていた “へそくり” で購入）
だいぶ時間が経過しましたのでまとめて紹介します.
| 購入日付 | 約定単価 [円] | 購入金額 [円] |
|---|---|---|
| 2021/8/23 | 15,533 | 50,000 |
| 2021/10/1 | 15,290 | 20,000 |
| 2021/11/8 | 17,014 | 20,000 |
| 合計 | 90,000 | |
運用状況(2021/11/22現在)
【+7,909円】でした。（計90,000円投資）
3ヶ月の運用で収益率が+8.8%なので、順調に成果をあげています.
米国ETFの購入&運用実績
米国ETFも初回購入は、2021年8月でした.
投資信託を購入した方が目的達成の近道に違いありませんが、どうしても “配当金収入” を得てみたくて購入しました.
| 購入日付 | 銘柄 | 約定価格 [$] | 注文株数 | 購入金額 [円] |
| 2021/8/22 | VIG | 162.4400 | 10 | 178,765 |
| 2021/8/22 | HDV | 97.5000 | 10 | 107,298 |
| 2021/8/22 | SPYD | 39.9600 | 20 | 87,951 |
| 2021/8/22 | QQQ | 368.8400 | 2 | 81,181 |
| （為替レート：110.05円） 合計 | 455,195 | |||
うみSE
投資信託も米国FTFもSBI証券で購入しました.
米国FTFなどの外貨決済はSBI証券が圧倒的にお得です.
その辺りについてもいづれ紹介しますね.
運用状況(2021/11/22現在)
約3ヶ月間の運用で+125.50[ドル]でした.
日本円に換金すると、+14,327.08[円]なので、配当金目的で購入した米国FTFも資産価値が上昇しています.
2021年9月には配当金もいただきました.
- SPYD：5.59 [ドル]
- VIG：5.06 [ドル]
- HDV：5.50 [ドル]
- QQQ：0.62 [ドル]
- 合計：16.77 [ドル] ≒ 1,900[円] (為替レート：115.02円/ドル)
うみSE
ちなみに米国ETFの配当金は “ドル払い” にしています.
【円⇄ドル換金で手数料がかかること】と
【配当金は再投資にする可能性が高い】ためです.
まとめ
全体的な投資金額と運用結果は以下のとおり.
投資額＝545,195 [円]
収益額＝24,136 [円] （配当金含む）
運用率≒4.4 [%]
収益額＝24,136 [円] （配当金含む）
運用率≒4.4 [%]
ぜひ、おこづかい投資の参考にしてください.
