こんにちわ うみSE です.
おこづかい投資物語【第2回】です.
うみSE
この記事では、2021年11月中旬～2021年12月中旬までの運用実績を公開します.
おこづかい投資物語とは・・・おこづかい投資によって、うみSEがほんの少しだけ小金持ちになるまでの経過を記録したものです.
うみSEの “おこづかい投資計画” を知りたい方は、こちらの記事を参照してください.
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投資信託の購入&運用実績
投資信託は、2021年11月25日に追加購入しました.
| 購入日付 | 約定単価 [円] | 購入金額 [円] |
|---|---|---|
| 2021/8/23 | 15,533 | 50,000 |
| 2021/10/1 | 15,290 | 20,000 |
| 2021/11/8 | 17,014 | 20,000 |
| 2021/11/25 | 17,301 | 20,000 |
| 合計 | 110,000 | |
運用状況(2021/12/20現在)
【+6,426円】でした。（計110,000円投資）
4ヶ月の運用で収益率が+5.8%となりました.但し前回より3%減りました.
米国ETFの運用実績
米国ETFの追加購入はありません.
| 購入日付 | 銘柄 | 約定価格 [$] | 注文株数 | 購入金額 [円] |
| 2021/8/22 | VIG | 162.4400 | 10 | 178,765 |
| 2021/8/22 | HDV | 97.5000 | 10 | 107,298 |
| 2021/8/22 | SPYD | 39.9600 | 20 | 87,951 |
| 2021/8/22 | QQQ | 368.8400 | 2 | 81,181 |
| （為替レート：110.05円） 合計 | 455,195 | |||
運用状況(2021/12/20現在)
約4ヶ月間の運用で+109.44[ドル]でした.
日本円に換金すると、+26,718[円]なので、配当金目的で購入した米国FTFも資産価値が上昇しています.
2021年12月に受け取り予定の配当金は以下のとおり.
- SPYD：2.255114 [ドル] (0.127557ドル/口) 予定
- VIG：7.725 [ドル] (0.7725ドル/口) 予定
- HDV：10.51454 [ドル] (1.051454ドル/口) 予定
- QQQ：1.1226 [ドル] (0.5613ドル/口) 予定
- 合計：約21.62 [ドル] ≒ 2,450[円] (為替レート：113.51円/ドル)
うみSE
配当金の合計金額は“38.39” [ドル]になりました.
まとめ
全体的な投資金額と運用結果は以下のとおり.
投資額＝565,195 [円]
収益額＝37,501[円] （配当金含む）
運用率≒6.6 [%]
収益額＝37,501[円] （配当金含む）
運用率≒6.6 [%]
ぜひ、おこづかい投資の参考にしてください.
SPYDの減配について
SPYDの配当金について、注目度が高いですね.表形式で整理すると以下のとおり.
| 配当金 [ドル] | |||||
| 3月 | 6月 | 9月 | 12月 | 合計 | |
| 2020年 | 0.3961 | 0.3657 | 0.2635 | 0.6066 | 1.6319 |
| 2021年 | 0.6361 | 0.3989 | 0.3865 | 0.1276 | 1.5491 |
SNS等の書き込みのとおり、12月の減配は前年と比較するとかなり減配していますが、配当金/年で比較すると、約5.1%減です.配当利回りは約3.7%となり、そこまで騒がれるような状況ではないと思います. (基準価格：41.80 [ドル] で計算)
うみSE
SPYDは景気に敏感と言われている「金融」等の割合が多いので、多少の増減は仕方がないかと思います.また、株価も下がっていないので、市場的にもSPYDが見限られたわけではなさそうですね.
